Les espaces de gestion d’assurances vie multisupports

ASSURANCE VIE MULTISUPPORTS

Méthodologie : Benchmark des sites internet et applications mobiles de plus d’une vingtaine d’opérateurs

Tarif de l'étude HT : 8000 €

Objectifs de l'étude

Objectifs :

  •  Relever l’ensemble des informations fournies aux détenteurs d’assurance vie et la façon dont elles sont présentées ;
  •  Lister les opérations pouvant être réalisées en ligne, indiquer si elles sont conditionnées et en présenter les différentes étapes de réalisation ;
  •  Présenter les outils mis à disposition pour la sélection des supports et les éventuelles communications de promotion de certains d’entre eux ;
  •  Relever s’il est possible au client

2017-05-30 17_50_42-A3990 - ESPACE DE GESTION DES ASSURANCES VIE MULTISUPPORT_VF.pdf - Adobe Acrobat

Espaces internet

I Fonctionnalités transverses
- Page de connexion
- Page d’accueil
- Données personnelles
- Modalités de contact avec le conseiller (e-mail, tchat, messagerie, etc.)

II Informations consultables sur l’assurance vie
- Informations générales (nature, fiscalité, etc.)
- Valorisation du contrat et performance
- Allocation d’actifs
- Focus sur les supports (présentation synthétique et détaillées, explicitation des performances et du niveau de risque,
etc.)
- Options de prévoyance et clause bénéficiaire
- Historique des opérations

III Opérations réalisables sur le contrat
- Versement
- Arbitrage
- Rachat
- Focus sur le mode de sélection de supports (critères, comparatfis, etc.)
- Souscription et paramétrage d’offres facultatives de gestion (modes de gestion, options de gesiton, etc.)                                                                                                             --- -    Modification du profil d’investisseur

IV Communications de l’organisme assureur
- Incitations à la diversification (bonus conditionnés, fonds à fenêtre de souscription, autres promotions de supports, etc.)
- Actualité des marchés financiers
- Bulletins d’information
- Présentation de l’espace de gestion et de ses outils

V Espace de stockage de documents
- Nature des documents (CG, avenants, liste des supports, etc.)
- Formats utilisés

 

Applications mobiles

- Informations consultables
- Informations générales
- Informations par support
- Mise en place d’alertes
- Opérations réalisables
- Communications de l’organisme assureur

 

Exemples d'outils de définition en ligne du profil d'investisseur

Questionnement
- Situation patrimoniale
- Objectif et horizon de l’investissement
- Niveau de connaissances financières
- Expérience en termes de placements
- Profil de risque
- Visualisation du profil
- Présentation du profil
- Explication de la répartition par profil
- Proposition d’allocation d’actifs

Demande d'informations