Les moments de vie des middle age en Banque – Assurance

MOMENTDE_VIE
Catégorie :

Enquête menée auprès de particuliers âgés de 25 à 49 ans pour comprendre l’impact des moments de vie sur leur choix d’établissement et d’équipement et anticiper au mieux
chacun de ces évènements.

L’étude comporte une analyse détaillée des principaux évènements marquant les
middle age : l’installation à deux, la naissance, la perte d’emploi et la séparation.

Tarif de l'étude HT : 9000 €

Objectifs de l'étude

  • Analyser les événements marquants dans le parcours de la clientèle des banques et assureurs et définir ceux pour lesquels les consommateurs sont devenus clients de leur établissement (banque et assureur).
  • Mesurer en détail les risques de fuite de la clientèle et les opportunités de conquête pour chacun des événements analysés (l’installation à deux, l’arrivée d’un enfant, une perte d’emploi, une séparation).
  • Déterminer les produits souscrits par les consommateurs à ces occasions.
  • Définir les implications de ces moments de vie dans différents domaines : bancaire, logement, automobile, prévoyance et transferts intergénérationnels.
  • Estimer la légitimité des différents établissements à accompagner leurs clients pendant ces différentes étapes.
  • Identifier les craintes, difficultés rencontrées et les besoins exprimés à l’occasion des différents moments de vie.
  • Aider les établissements à anticiper et identifier les événements marquant leur propre clientèle et tester la prédisposition des consommateurs à communiquer en amont les informations les concernant (notamment à travers les réseaux sociaux).

Sommaire de l'étude

Etat des lieux des moments de vie marquant les middle age : occurrence par tranche d’âge, évènements clés pour conquérir et attentes en matière d’accompagnement
  • Le déménagement
    • L’occurrence des déménagements chez les middle age
    • Les évènements à l’origine d’un déménagement
  • L’acquisition d’un véhicule
    • L’équipement automobile des ménages
    • Le nombre de véhicules possédés jusqu’à aujourd’hui
    • Les évènements à l’origine d’un changement ou d’une acquisition automobile
  • La banque principale : âges et évènements clés pour conquérir
    • L’âge auquel les middle age sont devenus clients de leur établissement
    • Le nombre de changement d’établissement effectué depuis leurs 18 ans
    • Les évènements à l’origine d’un changement d’établissement
  • L’assureur habitation : âges et évènements clés pour conquérir
    • Age auquel les middle age sont devenus clients de leur établissement
    • Nombre de changements d’établissement effectués depuis leurs 18 ans
    • Evènements à l’origine d’un changement d’établissement
  • L’assureur automobile : âges et évènements clés pour conquérir
    • Age auquel les middle age sont devenus clients de leur établissement
    • Nombre de changements d’établissements effectués depuis leurs 18 ans
    • Les évènements à l’origine d’un changement d’établissement
  • Les évènements à l’origine de la souscription d’un crédit à la consommation
  • Les évènements pour lesquels les middle age jugent utiles d’être accompagnés par leur banquier et leur assureur
Analyse détaillée par évènement de vie : implications en matière de banque et d’assurance
  • L’installation en couple (vie en couple, mariage, pacs)
    • Les couples au sein de notre échantillon
      • La part des personnes vivant actuellement en couple
      • L’âge moyen au moment de l’installation en couple
        L’âge moyen au moment de l’union
      • La présence d’enfant d’une précédente union
    • Les implications d’une installation en couple en matière de logement
      • La part des middle age propriétaires de leur logement avant leur installation en couple
      • Le devenir du bien immobilier détenu au moment de l’installation en couple
    • Le recours au crédit ou à une aide financière au moment de l’installation en couple
    • Les middle age ayant informé leurs établissements de leur changement d’état civil
    • La gestion du couple en matière bancaire
      • Le regroupement des comptes auprès de la même banque
      • Le taux d’équipement des couples en compte joint
      • Les comptes joints ouverts par les couples : date propice, évènements clés à l’origine de l’ouverture, banque choisie
    • Le regroupement des contrats d’assurance au sein d’un même établissement
    • Les produits d’épargne et de prévoyance souscrits après l’installation en couple
  • La naissance
    • Le profil de notre échantillon
      • La part des middle age ayant des enfants
      • La parentalité selon la situation maritale
      • L’âge du dernier enfant
      • L’âge du répondant au moment de la naissance de son dernier enfant
    • Les middle age ayant informé leurs établissements de la naissance de leur dernier enfant (banque principale et assureur habitation)
    • Le recours au crédit ou à une aide financière au moment de la naissance
    • Les implications d’une naissance en matière de logement et d’équipement automobile
    • Les produits d’épargne et de prévoyance souscrits après une naissance
    • Le compte sur lequel les dépenses liées à l’enfant sont prélevées
  • La séparation – le divorce
    • L’occurrence et le profil de notre échantillon en matière de séparation – divorce
      • La part des middle age ayant déjà été confrontée à un divorce ou une séparation
      • La nature et la récence de la dernière séparation
      • L’âge au moment de la séparation
      • La présence d’enfant au moment de la séparation
    • Le recours à un service juridique
    • Les personnes ayant informé leur banque de leur situation personnelle et leur perception quant à l’accompagnement de leur établissement à ce moment-là
    • Le recours au crédit ou à une aide financière au moment de la séparation
    • Les implications d’une séparation en matière de logement et d’équipement automobile
    • Le sort du bien immobilier commun après une séparation
    • Le changement d’établissements suite à une séparation
    • Le paiement d’une pension alimentaire ou prestation compensatoire : part des séparations concernées et problèmes d’impayés
    • Les principales difficultés rencontrées suite à une séparation
    • Les attentes en termes d’accompagnement et de conseils de la part des établissements (banques et assureurs) suite à une séparation
  • La perte d’emploi
    • L’occurrence et le profil de notre échantillon en matière de chômage
      • La part des middle age ayant déjà été confrontée au chômage
      • La récence de la dernière période de chômage
      • L’âge lors de la dernière période de chômage
      • La durée du chômage
      • Les principaux motifs du chômage
    • Le recours à un service juridique
    • Les personnes ayant informé leur banque de leur situation professionnelle et leur perception quant à l’accompagnement de leur banquier à ce moment-là
    • La difficulté à régler les différentes dépenses courantes
    • Les implications financières d’une perte d’emploi (recours au crédit, aide d’un proche, vente d’un bien, déménagement…)
    • Les implications d’une perte d’emploi pour les détenteurs d’un crédit
      • La part des personnes détenant un crédit au moment de leur perte d’emploi
      • Les conséquences de la perte d’emploi sur le remboursement des crédits
Les risques d’imprévus et le potentiel des assurances « maintien de revenu » et « bill protection »
  • Le niveau d’inquiétude des middle age quant à l’occurrence de certains évènements de vie : perte d’emploi, maladie ITT, séparation / divorce
  • La perception des middle age concernant leur solidité financière en cas d’évènement grave
  • Les solutions financières envisagées en cas de baisse de revenu suite à un évènement grave
  • L’estimation du montant de la réserve d’épargne pouvant servir en cas d’imprévu
  • Le potentiel des assurances « maintien de revenu » et « bill protection »
    • L’appétence des middle age pour une assurance « maintien de revenu » ou « bill protection »
    • La préférence des souscripteurs potentiels en matière d’indemnisation
    • La prédisposition à payer des souscripteurs potentiels
    • La légitimité des différentes catégories d’établissements
BIG DATA : Quelles opportunités pour les banques et assureurs d’anticiper les évènements de vie de leurs clients ?
  • La prédisposition des clients à communiquer leurs informations
    • Les informations que les middle age sont prêts à communiquer et mettre à jour chaque année
    • Les supports préférés par les middle age pour mettre à jour leurs informations
  • La légitimité accordée aux banques et assureurs sur les réseaux sociaux
  • La prédisposition des middle age à communiquer leur profil (Facebook et Twitter) à leur établissement
  • Le niveau de connaissance des consommateurs concernant les fonctionnalités des « cookies »
  • L’assentiment des middle age concernant les « cookies » déposés par leur établissement

 

Méthodologie

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INFORMATIONS COMMERCIALES

CALENDRIER :

Lancement : avril 2016
Livraison du rapport : juillet 2016

CONTACT :

Caroline GUILLOU
01 58 61 10 81
cguillou@profideo.com

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