Les seniors et la banque, assurance et prévoyance

seniors
Catégorie :

Les seniors : priorités, attentes et évènements clés.
Quelles principales préocupations ? Quelle perception et gestion de l’avenir ? Comment les accompagner ?

Tarif de l'étude HT : 9000 €

Objectifs de l'étude

- Cerner l’état d’esprit des seniors concernant leur avenir et identifier leurs principales priorités et craintes vis-à-vis des différents risques de la vie quotidienne et des risques liés à leur style de vie et leur santé.
- Déterminer les solutions envisagées en matière de prévoyance, et notamment en cas de dépendance et évaluer la prédisposition à souscrire une telle assurance.
- Comprendre comment les seniors gèrent leur budget et identifier les dépenses reportées, les crédits souscrits et l’épargne disponible en cas d’imprévus.
- Interroger les seniors sur leur utilisation actuelle des différents canaux mis à leur disposition et notamment de l’Internet, et cerner les évolutions comportementales à venir (confiance vis-à-vis des canaux à distance, évolution de l’attachement à l’agence et au
conseiller).
- Cerner comment les seniors « actifs » se préparent à la retraite et identifier leurs attentes vis-à-vis de leur établissement bancaire.
- Déterminer les principales implications de la retraite sur le mode de vie (logement, mobilité…) et sur les comportements vis-à-vis des établissements (fréquence des contacts, remise en cause des contrats, changement d’établissement…).
- Déterminer la place de la solidarité matérielle et financière au sein des familles et mesurer les différents transferts intergénérationnels existants, et aborder notamment la question de l’héritage et de la succession. Comprendre comment les seniors utilisent
l’héritage venant de leurs ascendants et comment ils préparent leur propre succession.
- Comprendre comment les seniors gèrent leurs dépenses de santé et définir les efforts qu’ils sont prêts à faire pour bénéficier d’un meilleur remboursement et / ou diminuer leurs dépenses. Cerner leur appétence pour des services de prévention.

 

Sommaire prévisionnel

I. PRINCIPALES PRIORITÉS ET PRÉOCCUPATIONS DES SENIORS : UNE ANALYSE PAR TRANCHE D’ÂGE
  • Quels sont les principaux projets à court - moyen termes exprimés par les seniors selon les tranches d’âge ? (réaliser un achat immobilier, réaliser des travaux d’habitation, préparer sa succession, effectuer une donation...)
  • Quelles sont les principales craintes exprimées par les seniors selon les tranches d’âge ?
    • Quelles craintes vis-à-vis des différents risques liés à leur style de vie et à leur santé (manque de ressources financières, vivre seul, séparation, maladie, perte d’autonomie) ?
    • Et quelles craintes vis à vis des risques liés à leur vie quotidienne telles que la sécurité des achats sur Internet, l’utilisation frauduleuse de la carte bleue, l’usurpation d’identité, le cambriolage... ?
  • Comment les seniors perçoivent-ils leur avenir « financier » ?
  • Quel arbitrage les seniors font-ils entre épargne et prévoyance ?
  • Comment se préparent-ils à une éventuelle perte d’autonomie ?
II. LA GESTION DU BUDGET ET LE CRÉDIT
  • Comment les seniors gèrent-ils leur budget ? Quelles sont les dépenses reportées par les seniors ?
  • Quel recours au crédit à la consommation et au découvert bancaire ? Pour quels usages ?
  • Comment les seniors envisagent-ils financer des dépenses imprévues ? Quelle est leur réserve d’épargne disponible en cas d’imprévu ?
III. LES COMPORTEMENTS ET ATTENTES EN MATIÈRE DE RELATIONNEL ET DE CANAUX DE CONTACTS
  • Les seniors utilisent-ils Internet pour rechercher des informations dans leur vie quotidienne : santé, voyage, actualité... ? Quelle part réalise des achats en ligne ?
  • Quelle utilisation d’Internet (pc ou mobile) pour souscrire et gérer les produits bancaires et d’assurance ?
  • Quel attachement des seniors à l’agence, au face-à-face et au conseiller de clientèle ?
  • Face à l’évolution des réseaux d’agence, quel comportement est à prévoir en cas de fermeture de leur agence bancaire ?
  • Quelle prédisposition des seniors à devenir client d’une banque en ligne ?
IV. LE PASSAGE À LA RETRAITE
  • Quelle anticipation des ménages de la baisse de revenus liée au passage à la retraite ?
  • Comment les futurs retraités préparent-ils leur retraite ?
  • Ont-ils déjà rencontré leur conseiller bancaire pour faire le point sur leur situation ? Sont-ils intéressés pour bénéficier d’un premier bilan retraite ?
  • Souhaitent-ils être accompagnés pour préparer leur dossier retraite ?
  • Comment envisagent-ils faire face à la baisse de leur revenu ? Ont-ils souscrit des produits d’épargne ?
  • Sont-ils intéressés par des produits adaptés pour leur retraite ?
  • Quelles implications du passage à la retraite en matière de logement et de mobilité ?
  • Quels sont les changements d’établissements à cette occasion ?
  • Les jeunes retraités ont-ils modifié leur comportement vis-à-vis de leur établissement bancaire et d’assurance (remise en cause des contrats, informations et comparaison des produits, canaux utilisés en priorité et fréquence des contacts...) ?
V. LA SOLIDARITÉ FAMILIALE ET LES TRANSFERTS INTERGÉNÉRATIONNELS
  • Quelle part des seniors aide financièrement ou matériellement ses parents et ses enfants ?
  • Quel est leur intérêt pour une assurance prenant leur relais en cas de problème (aide aux aidants) ?
  • Quelle part des séniors a déjà perçu un héritage ? Sous quelle forme ? Comment cet héritage a-t-il été utilisé ?
  • Quelle part a déjà commencé à transmettre son patrimoine à ses enfants ? Et petits-enfants ?
VI. LA SANTÉ
  • Quelle part des seniors a dû reporter des dépenses de santé au cours des 2 dernières années ?
  • Quel recours des seniors au crédit pour financer leurs dépenses de santé ?
  • Quels efforts sont-ils prêts à faire pour diminuer leurs dépenses de santé ? Sont-ils prêts à recourir au réseau de prestataires de l’assureur ?
  • Quels sont les services de prévention prioritaires pour les seniors ?
VII. L’ASSURANCE CHIEN - CHAT
  • Quelle part des seniors a un animal domestique ?
  • Quel équipement actuel en assurance chien – chat ?
  • Quel intérêt des seniors pour souscrire une telle assurance pour leur animal ?
  • Quel est le profil des souscripteurs potentiels ?

 

Methodologie

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Informations commerciales

Calendrier :

Lancement : août 2016
Livraison du rapport : décembre 2016

Tarifs et services

Prix : 9 000 € HT
TVA :5,5%

Contact :

Caroline GUILLOU
01 58 61 10 81
cguillou@profideo.com

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