Etude Dafsa : Besoins en banque – assurance lors départ en retraite

PASSAGE_RETRAITE

Méthodologie : Enquête quantitative auprès de 1 100 personnes de 55 à 64 ans.

Tarif de l'étude HT : 8500 €

Objectifs de l'étude

- Relever les intentions des seniors à l’approche de la retraite en matière d’épargne, de crédits et d’assurances santé/prévoyance.

- Observer auprès des jeunes retraités les impacts du passage à la retraite en termes d’épargne, de crédits et d’assurances santé/ prévoyance.

- Tester auprès des actifs comme des retraités des offres de produits et services susceptibles de répondre à leurs besoins en banque et assurance.

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Sommaire
Synthèse
I. Méthodologie
1. Objectifs
2. Méthodologie
3. Profil de l’échantillon DAFSA
II. Analyse
I. Intentions des actifs à l’approche de la retraite
1. Age de départ à la retraite souhaité
2. Intentions en matière d’épargne retraite
2.1. Situation actuelle
2.1.1. Part des actifs ayant estimé le montant de leur retraite et niveau de satisfaction
2.1.2. Complément de ressources envisagé
2.1.3. Part envisageant un recours au crédit
2.2. Appétences pour le conseil
2.2.1. Intérêt pour des besoins de diagnostic retraite et épargne
2.2.2. Légitimité des différentes catégories d’opérateurs
2.3. Intentions ultérieures
2.3.1. Projets quant aux indemnités de départ à la retraite ou au produit de la cession de
l’entreprise
2.3.2. Eventuels projets de vente de biens immobiliers
3. Intentions en assurances santé/prévoyance
3.1. Part des actifs envisageant de changer de contrats santé
3.2. Assurances prévoyance
3.2.1. Contrats de prévoyance détenus et appétence par type de contrats
3.2.2. Problématique spécifique de la perte d’autonomie
3.2.3. Appétence pour un diagnostic prévoyance
4. Importance des transferts intergénérationnels
4.1. Aides aux enfants et/ou petits-enfants
4.1.1. Importance de la donation et projet
4.1.2. Souscription d’offres d’épargne et intentions
4.1.3. Aide financière plus directe et projet
4.2. Aides aux parents et beaux-parents
5. Autres intentions
5.1. Intentions de changement de logement
5.1.1. Part des actifs l’envisageant
5.1.2. Intentions en termes de crédit et d’assurance automobile
5.2. Intentions de changement de véhicule
II. Comportements et besoins des jeunes retraités
1. Situation en matière d’épargne
1.1. Situation actuelle
1.1.1. Priorités en matière d’épargne
1.1.2. Parts des épargnants et produits de placement privilégiés
1.1.3. Proportion de retraités disposant d’un complément de ressources
1.1.4. Part recourant au crédit ou l’envisageant
1.2. Appétences pour le conseil
2. Situation en assurances santé/prévoyance
2.1. Complémentaire santé
2.1.1. Part des retraités ayant changé de contrats santé
2.1.2. Processus de souscription
2.1.3. Intentions de changement de complémentaire santé
2.2. Assurances prévoyance
2.2.1. Contrats de prévoyance détenus et appétence par type de contrats
2.2.2. Problématique de la perte d’autonomie
2.2.3. Appétence pour un diagnostic prévoyance
3. Aides aux proches et problématique de transmission
3.1. Aides aux enfants et/ou petits-enfants
3.1.1. Importance des aides financières aux enfants et/ou petits-enfants
3.1.2. Préoccupations de transmission
3.2. Aides aux parents et beaux-parents
4. Influence du passage à la retraite sur le changement d’opérateur
5. Conséquence de la perte de pouvoir d’achat suite au passage à la retraite
5.1. Part des retraités ayant réduit leurs dépenses
5.2. Distinctions selon le revenu et le patrimoine financier

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